银行工作人员仔细询问帮助客户避免5万元资金损失

　　2016-08-29 10:46来源：中国六盘水网—乌蒙新报【字体大小】：小中大

　　乌蒙新报讯（本报通讯员）近期，工行六盘水分行针对电信诈骗案件自上而下，主动作为，认真分析犯罪分子作案手段，提早做好案发预防，顺利截堵住一起电信诈骗案。

　　8月23日上午10：00，客户王某急冲冲地赶到工行六盘水分行下辖的盘县解放桥支行办理汇款业务，在汇款过程中，经办柜员认真审核凭证，发现凭证无误，但收款方为异地账户，遂询问王某是否认识收款人，王某支支吾吾地说不认识此人，但是领导叫其汇款的。由于近来“我是某书记、领导”诈骗案频发，该业务存在电信诈骗嫌疑，该柜员立即提高警惕，及时向网点负责人进行汇报。网点负责人接到该信息后，根据上级行下发相关风险提示及综合自身经验进行分析，当即终止了此业务，并将王某请到办公室仔细询问了解。

　　原来，王某于8月22日接到一自称是王某认识的“某书记”打来的电话，称要办事，急需5万元，叫王以汇款的形式将款项汇至其指定账户上。在了解此过程后，网点负责人主动向王某索要电话，并直接电联“某书记”。“某书记”在电话中支支吾吾，并称不是书记本人且不方便告知书记名字，如果不想汇款就算了，然后急忙挂断了电话。至此，可准确判断该嫌疑人为电信诈骗犯，成功帮助客户避免了5万元资金的损失。为表示内心感激，该客户于8月24日亲自给解放桥支行送来感谢锦旗，并为工行的防诈能力及服务态度点赞。

　　堵截电信诈骗案件，维护客户资金安全，工行六盘水分行一直在行动。日常工作中，该行利用晨会、周会加强对网点一线临柜员工、大堂经理、大堂引导员的培训学习，使其熟悉电信诈骗犯罪手法，掌握防骗本领。同时，组织开展多种防范诈骗应急演练，切实员工警觉性和风险处置能力。该行还充分利用网点展板、LED屏宣传防电信诈骗知识，加强客户防电信诈骗的意识。通过柜员宣传引导、张贴提示标语、大堂经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、密码器升级、“领导”借钱等，保护好自己的密码及存款介质，从源头上防止电信诈骗事件发生。另外，从客户进入网点填单或到自助设备转帐开始，该行大堂人员主动询问汇款原因、用途、是否了解收款人等，及时进行风险提示，同时观察汇款人的行为是否异常。在柜面处理业务过程中，操作柜员认真审核，关注汇入卡的状态是否异常，如汇往异地卡的要再次进行风险提示。发现有异常可疑情况时，及时终止业务并向当班负责人汇报，不让一笔可疑交易从手中漏过。

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